Тема шахрайства й досі є наболілою. Способи, якими користуються лиходії, щоб заробити найрізноманітніші. Міліцейська статистика свідчить, що аферисти знаходять різні підходи до заволодіння чужим майном. Зокрема, за допомогою високих технологій. Як стало відомо Інтернет-виданню Рупор Житомира, днями працівники УДСБЕЗ Миколаївщини отримали відомості про діяльність групи осіб, які шахрайським шляхом (використовуючи підроблені пластикові картки) переводили в готівку кошти клієнтів іноземних банків. Про це повідомляє прес-служба МВС України.

Всіх учасників оборудки затримали при спробі зняття у відділенні одного з Миколаївських банків 83 тисяч гривень готівкою. За фактом шахрайства в особливо великих розмірах слідче Управління обласної міліції порушило кримінальну справу.

Невдовзі розслідування встановило, що змовники на підготовчому етапі за допомогою інтернет-сайтів вивчали інформацію про способи підробки платіжних карток, а затим розробили план, який передбачав заволодіння коштами за допомогою проведення шахрайських трансакцій з використанням підробних платіжних карток іноземних банків через POS-термінал, встановлений у приміщенні спеціально придбаного підприємства. Тобто, під кримінальний проект було створено суб'єкт господарської діяльності, власником і директором якого призначили підставну особу.

В угрупуванні чітко розподілялися ролі, за якими одні реєстрували фіктивне підприємство, відкривали банківський рахунок, знаходили приміщення, встановлювали POS-термінал і забезпечували конвертацію викрадених коштів у готівку, а інші займалися трансакціями з використанням підробних платіжних карток. Зловмисники володіли достатніми знаннями в галузі комп'ютерних технологій, відтак могли придбати таємні коди клієнтів іноземних банків і виготовляти фальшиві платіжні картки.

За допомогою зв'язків у миколаївській філії одного з банків оборудники відкрили там розрахунковий рахунок і уклали договір щодо встановлення на підприємстві POS-терміналу, який використовувався задля доступу до рахунків клієнтів іспанських, італійських, японських, ізраїльських, німецьких та канадських банків. Згадані вище картки виготовлялись з допомогою заготовлених банківських бланків, на магнітні плівки яких кустарним способом спеціальний пристрій наносив потрібну інформацію. Для реалізації своїх намірів «кардери» проводили псевдо-розрахунки за придбаний у фіктивного підприємства товар, в результаті чого на рахунок останнього «капали» кошти іноземних банків. «Накапало» пристойно – на суму понад мільйон гривень. 123 тисячі гривень кримінальники встигли зняти готівкою і витратити.

Жертвою таких зловмисників може стати будь-який користувач «пластикових грошей». Для шахрая достатньо знати ПІН-код картки та її дані. Тому слід нагадати нашим громадянам бути уважнішими під час користування банкоматами.

Нині ж правоохоронці вживають заходів щодо встановлення додаткових фактів діяльності «кардерів», що могли відбутися в інших регіонах. Також шукають і працівників банку, які допомагали цим злочинцям.